PLANTILLA EXCEL FLUJO DE CAJA MENSUAL CON DASHBOARD

¿Para qué sirve esta plantilla Excel de cash flow mensual?

Esta plantilla de tesorería mensual en Excel te permite controlar todas las entradas y salidas de efectivo de tu empresa mes a mes con más de 20 conceptos predefinidos. Desde un resumen ejecutivo puedes consultar los KPIs anuales de liquidez, el flujo neto acumulado, el saldo final y la evolución mensual de la tesorería a lo largo del ejercicio.

Además, incluye un análisis trimestral con ratios financieros y un panel de alertas configurables que te ayuda a anticipar tensiones de liquidez y tomar decisiones de tesorería basadas en datos reales, sin necesidad de software costoso ni conocimientos avanzados de contabilidad.

¿Qué incluye esta plantilla Excel de cash flow mensual?

• ⚙️ Configuración — Panel de alertas personalizables para definir los umbrales de liquidez y recibir avisos automáticos cuando el saldo cae por debajo del mínimo establecido.
• 📋 Tesorería Mensual — Desglose detallado de entradas y salidas con más de 20 conceptos predefinidos: cobros por producto, alquiler, suministros, nóminas, Seguridad Social, seguros, gestoría, marketing, impuestos y préstamos, entre otros.
• 📐 Análisis Trimestral — Comparativa de los cuatro trimestres del ejercicio (Q1-Q4) con ratios financieros automáticos de liquidez, margen operativo y días de cobertura.
• 🗃️ Datos — Resumen de los 12 meses estructurado para alimentar tablas dinámicas y facilitar análisis adicionales.
• 📊 Resumen Ejecutivo — Panel de control con los KPIs anuales clave: total entradas, total salidas, flujo neto, saldo final, ratio de liquidez y evolución mensual de la tesorería.

Plantilla de cash flow mensual en Excel: métricas y KPIs incluidos

• 📥 Total Entradas — Acumulado anual de todos los cobros registrados, desglosados por concepto y mes.
• 📤 Total Salidas — Acumulado anual de todos los pagos registrados con más de 20 conceptos clasificados. Por lo tanto, permite identificar las partidas de mayor peso sobre la tesorería.
• ⚖️ Flujo Neto — Diferencia entre entradas y salidas en cada mes y de forma acumulada a lo largo del ejercicio.
• 💰 Saldo Final — Posición de tesorería al cierre de cada mes, calculada automáticamente a partir del saldo inicial y el flujo neto del período.
• 💧 Ratio de Liquidez — Indicador automático de la capacidad de la empresa para cubrir sus obligaciones de pago con los recursos de tesorería disponibles.
• 📈 Margen Operativo — Porcentaje de las entradas que se convierte en flujo neto positivo tras descontar todas las salidas del período.
• 📆 Días de Cobertura — Número de días que la empresa puede operar con el saldo actual sin nuevas entradas. En consecuencia, permite anticipar necesidades de financiación con suficiente antelación.
• 📊 Análisis Trimestral Q1-Q4 — Comparativa de entradas, salidas, flujo neto y ratios financieros entre los cuatro trimestres del ejercicio para identificar estacionalidad y tendencias.
• ⚠️ Alertas de Liquidez Configurables — Avisos automáticos activados cuando el saldo de tesorería cae por debajo del umbral mínimo definido en la pestaña de configuración. De esta forma, puedes reaccionar antes de que la tensión de liquidez afecte a la operativa.

¿Para quién es esta plantilla de cash flow mensual?

Esta plantilla está diseñada para directores financieros, controllers y gerentes de pymes. También resulta ideal para responsables de administración y equipos de gestión de empresas de entre 2 y 100 empleados que necesitan controlar la liquidez mensual sin depender de software de gestión costoso. En definitiva, es útil para cualquier profesional que necesite visualizar el flujo de caja real de su empresa y anticiparse a posibles tensiones de tesorería.

Características técnicas

• 📄 Formato: archivo .xlsx descargable, listo para usar.
• 💶 Precio: 15,00€ — pago único, sin suscripción mensual.
• 🔢 Fórmulas: cálculo automático de los KPIs anuales, ratios financieros trimestrales, flujo neto mensual y alertas de liquidez a partir del registro de conceptos de cobro y pago.
• ⚙️ Macros: no contiene macros. En otras palabras, funciona al 100% con funciones universales de Excel.
• 🌐 Idioma: español (encabezados, instrucciones y dashboard). Los importes están en euros (€).
• 📑 Pestañas: 5 pestañas (Resumen Ejecutivo, Tesorería Mensual, Análisis Trimestral, Configuración, Datos).
• 🖥️ Compatibilidad: Excel 2016, 2019 y Microsoft 365.
• 📊 Datos de ejemplo: incluye registros ficticios de cobros y pagos con más de 20 conceptos reales. De esta forma, puedes ver el funcionamiento completo antes de personalizarlo.
• 📝 Sin límite de registros: adapta los conceptos y categorías a la estructura de ingresos y gastos de tu empresa.

¿Necesitas algo más avanzado?

Si tu empresa crece y necesitas un sistema más potente, puedo ayudarte a automatizar el control de tesorería con herramientas de IA. Por ejemplo: importación automática de movimientos bancarios sin intervención manual, alertas de liquidez enviadas directamente a tu correo o móvil y dashboards de tesorería conectados a tu sistema de facturación en tiempo real.

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